個人財務健診 v2.0

投資組合 × 稅務健康 × 融資能力 × 不動產淨值 × 傳承缺口 × 保障性
填寫五個步驟，60 秒完成，六維雷達圖即時生成

✓ 免費診斷✓ 資料不儲存✓ 即時結果

🏦 資產負債狀況

現金 / 存款（萬元）

投資（ETF/股票/基金，萬元）

不動產市值（萬元）

其他資產（萬元）

房貸餘額（萬元）

車貸（萬元）

信用卡欠款（萬元）

其他負債（萬元）

年收入（萬元）

用於計算 DTI 負債比率、壽險缺口與退休試算

🌅 退休規劃試算

目前年齡

預計退休年齡

退休後每月生活費（萬元）

💡 請填萬元，例：填 5 = 每月 NT$50,000；填 10 = 每月 NT$100,000

現有退休準備（萬元）

勞退帳戶+儲蓄險+定存

請填萬元，例：填 200 = NT$200萬

每月儲蓄金額（萬元）

每月可持續投入退休準備

📊 稅務效率評估

主要收入類型

持有不動產棟數

申報扶養親屬人數

未成年子女、年長父母等

節稅工具使用

已使用勞退自提

每月提繳 1~6%，直接節省所得稅

保費採列舉扣除申報

人身保險費每人最高可扣除 NT$24,000

有股利所得

需試算合計申報 vs 分開計稅選擇最有利方式

📜 財富傳承準備

💡 台灣遺產稅免稅額為 NT$1,333萬（2026年）。若淨資產超過此金額，提早規劃可大幅節省遺產稅。

已完成的傳承規劃

已立遺囑（紙本或數位）

法定繼承分配可能不符合您的意願，建議儘早立遺囑

已設立信託或遺囑信託

信託可有效控管資產傳承、節省遺產稅

我同意本工具使用上述填寫資料進行即時財務評估。所有計算於伺服器即時運算，資料不儲存。本工具提供財務參考，不構成投資、保險或稅務建議，實際規劃請洽專業顧問。